mail@tender-rus.ru

8-800-700-23-26

Заказать обратный звонок
Заказать обратный звонок
  • Поле заполнено неправильно
Спасибо за обращение! Мы свяжемся с Вами в ближайшее время.

Поддельные банковские гарантии

Содержание:

Важным условием для заключения большинства государственных и муниципальных контрактов является предоставление обеспечения их исполнения.

Оно предоставляется в двух видах: денежный взнос или банковская гарантия. При этом второй способ значительно дешевле и, соответственно, используется гораздо чаще.

 

С ростом спроса на этот финансовый инструмент растет и предложение. Но, вслед за банками, на рынок вышли и мошенники: увеличившийся спрос и сжатые сроки, отведенные на получение документа, дают им возможность продавать поддельные банковские гарантии.

 

Анализируя ситуацию, сложившуюся на рынке, мы можем выделить три типа данного документа: белый, чёрный и серый.

 

Так называемая «белая» банковская гарантия – это документ, оформленный в соответствии с законом и имеющий юридическую силу. Обязательства по нему ставятся банком на баланс, по ним производится установленное Центральным банком резервирование средств, информация о нем передается в электронный реестр.

 

Остальные виды относятся к фиктивным. Это лишь обычные листки бумаги, которые не способны подтвердить обеспечение исполнения контракта.

 

«Черная» поддельная банковская гарантия полностью сфабрикована, а компания, которая её выдаёт, является подставным субъектом. О проведении операции по выдаче подобного документа банк не имеет ни малейшего представления. При ее оформлении комиссия платится на счет стороннего лица, которое может иметь название созвучное с банком, но тем не менее, не иметь к нему никакого отношения. 

 

«Серые» гарантии имеют сходство с настоящими в том, что выдаются они с настоящей подписью и печатью банка, но при этом никаких записей в единый реестр не вносится. Т.е. обратившись к данному документу вы не увидите в реестре данных о выдаче БГ банком. Впоследствии получается, что банк не резервирует средства по вашему договору. Поэтому данный вид также не обеспечит выполнение оплаченных услуг, если возникает такая необходимость.

 

Как Вы понимаете, ни “серая”, ни тем более “черная” поддельные банковские гарантии не являются официальными и не могут быть использованы для заключения госконтракта: не обнаружив документ в реестре заказчик откажется от заключения контракта, а поставщика ждут неприятные последствия. Подробнее об этом нежелательном варианте - ниже.

 

Ниже мы перечислим важные факторы, которые могут указывать на то, что документ, подтверждающий состоятельность вашей компании, является незаконным. Обращая внимание на эти моменты, вы сможете определить действительно ли компания, предлагающая вам свои услуги в данном направлении, обладает полномочиями и возможностью выдавать действующие документы на законных основаниях.

 

  1. Низкая стоимость (дешевле 3% годовых) и оформление в очень короткие сроки (менее 2 дней) с момента подачи заявки;

  2. Банку достаточно минимального пакета документов, не требует учредительных документов или бухгалтерской отчетности;

  3. Просьба перевести деньги на счет, не совпадающий со счётом банка, от имени которого будет выдан документ;

  4. Вы можете отыскать лишь минимальное количество информации о компании, предоставляющей услуги. На их сайте чаще всего не указан номер стационарного телефона, вы сможете найти только номер мобильного. Также юридический адрес может не соответствовать реальному и даже вообще отсутствовать, как и любые юридические реквизиты компании (ИНН, ОГРН, информация о руководителе и прочее);

  5. Отказ или игнорирование просьбы о предоставлении письма от банка-гаранта о том, что ваш документ внесен в общий реестр.

 

Реестровые "белые" гарантии
от ведущих банков России

Оформление без открытия р/с и авансового платежа

 

Самостоятельная проверка легитимности данного документа очень трудоемкий и долгий процесс, особенно, если вы не часто или впервые сталкиваетесь с необходимостью получения БГ. Специалисты компании РусТендер профессионально подберут и в максимально короткие сроки предоставят вам на выбор несколько вариантов от банков-партнеров, с которыми сотрудничает компания, в законности деятельности которых нет сомнений. Это поможет сохранить вам время, а так же обеспечит уверенность в том, что документ выдан на законных основаниях и внесен в реестр.

 

Есть также другой вариант – ждать пока подлинность установит заказчик. Но, если окажется,что банковская гарантия поддельная, то организатор торгов может потребовать заменить «серую» или «чёрную» БГ на документ, оформленный в соответствии с законом. Это будет являться минимальным требованием, т.к. в худшем случае заказчик может применить более жесткие методы, такие как занесение фирмы-исполнителя в реестр недобросовестных поставщиков. А это значительно отразится на репутации компании и помимо этого лишит возможности участвовать в других тендерах на значительный срок.

 

Стоит так же сказать о том, что использование поддельной банковской гарантии приведет к лишним материальным затратам и убыткам поставщика, так как обеспечение заявки полученное таким образом ему возвращаться не будет.

 

Поэтому поставщикам не стоит стремиться сэкономить на данном документе. Как правило, фиктивные документы стоят гораздо меньше подлинных, но за ними, по сути, стоят ещё высокие материальные расходы и подрыв доверия к поставщику (которое порой значит намного больше).

  

Таким образом, перед тем, как приобретать банковскую гарантию, стоит собрать максимальное количество информации об учреждении, в которое вы собираетесь обратиться. Сбор информации не составит особого труда, ведь добросовестным кредитным компаниям от вас скрывать нечего.

 

Вероятно, вас заинтересуют следующие статьи:

Реестр банковских гарантий

Надежные банки. "Белый список"

Отзыв лицензий у банков. Основные причины

 

©ООО "РусТендер" 

____________________________________________
Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника - tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Оставьте заявку на бесплатную консультацию и расчет стоимости


Спасибо за обращение

Благодарим за обращение в нашу компанию!
Мы свяжемся с Вами в ближайшее время.
Готовы ответить на Ваши вопросы
  • Мария Гасымова
  • Наталия Жидкова
*Время работы
консультантов
с 9:00 до 18:00 МСК

Оставьте Ваш адрес электронной почты для подписки на еженедельную рассылку «Новости Госзаказа»

Никакого спама, одно письмо в неделю с лучшими статьями за 7 дней

Вы успешно подписаны на рассылку